Saldo Verde
Visão geral
Oi, amigo(a) 👋
Aqui está seu resumo do período selecionado.
Receitas
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Previstas: R$ 0,00
Despesas
↓
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Previstas: R$ 0,00
Saldo total
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Do mês: R$ 0,00
Últimos 6 meses
Receitas vs Despesas
Últimos lançamentos
Movimentação recente
Lançamentos
Todas as entradas e saídas
Marque como realizados quando acontecerem, ou replique para repetir rapidinho.
Importação
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Importe transações de arquivos OFX ou CSV como alternativa ao Open Finance.
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Aceita arquivos .ofx e .csv (máx. 5MB)
Arquivo
| Status | Data | Descrição | Tipo | Valor |
|---|
Viagens
Controle de viagens
Registre suas viagens, o valor recebido e acompanhe quanto gastou em cada uma.
Total recebido
↑
R$ 0,00
Soma de todas as viagens
Total gasto
↓
R$ 0,00
Lançamentos vinculados
Saldo viagens
R$ 0,00
Recebido - Gasto
Faturas
Faturas do cartão
Acompanhe, gerencie e pague as faturas dos seus cartões de crédito.
Em aberto
↓
R$ 0,00
Faturas previstas
Pagas
✓
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Este mês
Próximo vencimento
—
Relatórios
Análise dos seus números
Veja onde entra e onde sai o dinheiro.
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Ajuda
Manual do Saldo Verde
Tudo que você precisa saber para usar o sistema.
Lançamentos
- Criar: Clique em "+ Novo lançamento" e preencha valor, descrição, categoria e conta.
- Editar: Clique no ícone ✎ ao lado do lançamento.
- Excluir: Clique no ícone ✕ ao lado do lançamento.
- Marcar realizado: Clique em ✓ nos lançamentos previstos.
- Replicar: Clique em ⊕ para duplicar um lançamento com a data de hoje.
- Recorrência: Ative "Recorrência mensal" e defina data início e fim para criar lançamentos automáticos.
- Parcelamento: Selecione "Cartão Crédito" como forma de pagamento e escolha o número de parcelas.
Assistente IA Premium
- Abrir: Clique no botão 🤖 no canto inferior direito.
- Criar por voz: Clique no microfone 🎤 e fale o lançamento.
- Criar por texto: Digite ex: "gastei R$50 no iFood e R$10 no mercado"
- Confirmar: A IA mostra cards — clique em ✓ Confirmar para salvar cada um.
- Cancelar: Clique em ✕ para descartar um lançamento sugerido.
💡 Dica: Use os botões de atalho no topo do chat para análises rápidas.
Deletar pela IA
Para deletar lançamentos pela IA, use o nome exato e o valor:
✅ "Delete o lançamento iFood de R$50"
✅ "Remova a despesa Mercado de R$10"
✅ "Exclua os lançamentos: iFood R$50 e Mercado R$10"
❌ "Deletar tudo" — muito genérico
❌ "Delete o mercado" — sem valor
💡 Dica: Pergunte "quais são meus últimos lançamentos?" para ver os nomes exatos antes de deletar.
Categorias e Contas
- Criar categoria: Vá em Categorias, escolha Despesa ou Receita, preencha nome e ícone.
- Editar categoria: Clique em ✎ no chip da categoria.
- Criar conta: Vá em Bancos e Contas, preencha nome, banco, tipo, saldo inicial e data inicial.
- Data inicial: Define quando a conta começou — o saldo só é considerado a partir dessa data.
- Editar conta: Clique em ✎ no card da conta para alterar todos os dados.
Filtros e Relatórios
- Filtro de período: Na Visão Geral, selecione o período desejado (mês atual, últimos 30 dias, etc.).
- Filtro por conta: Selecione uma conta específica para ver apenas seus dados.
- Livre: Escolha "Livre (intervalo)" para definir datas personalizadas.
- Relatórios: Têm filtros próprios independentes da Visão Geral.
- Lançamentos: Filtre por conta, fornecedor, período e busca por texto.
Viagens Premium
- Acessar: Clique em "✈️ Viagens" na barra lateral (disponível apenas no plano Premium).
- Nova viagem: Clique em "+ Nova viagem", informe nome, destino, datas, valor recebido e status.
- Status: Marque como Planejada, Em andamento ou Concluída conforme o andamento.
- Valor recebido: Informe o total que você recebe pela viagem (diárias, reembolso, etc.).
- Editar: Clique em ✎ no card da viagem para alterar qualquer dado.
- Excluir: Clique em ✕ — os lançamentos vinculados não são excluídos, apenas desvinculados.
- Detalhes: Clique em 🔍 para ver o resumo financeiro completo e todos os lançamentos da viagem.
💡 Dica: O card de cada viagem mostra uma barra de progresso indicando quanto do valor recebido já foi gasto.
Lançamentos em Viagens Premium
- Vincular manualmente: Ao criar ou editar um lançamento, selecione a viagem no campo "Viagem (opcional)".
- Vincular pela tela de detalhes: Dentro de uma viagem, clique em "+ Novo lançamento" — a viagem já vem pré-selecionada.
- Vincular pela IA: Abra o detalhe de uma viagem e depois abra o Assistente IA — todos os lançamentos criados serão automaticamente vinculados à viagem aberta.
- Contexto ativo: Quando uma viagem está aberta, a IA exibe o aviso "✈️ Contexto ativo: [nome]" confirmando o vínculo automático.
- Saldo da viagem: Calculado como Valor recebido − Total gasto com os lançamentos realizados vinculados.
💡 Dica IA: Com o detalhe da viagem aberto, diga ao assistente "gastei R$80 no almoço" e o lançamento já será criado vinculado à viagem, sem precisar selecionar manualmente.
Plano Premium
- Assistente IA — lançamentos por voz, análise e planejamento financeiro.
- Viagens — controle financeiro completo por viagem com vínculo de lançamentos.
- Contas ilimitadas — plano mensal ou superior.
- Categorias ilimitadas — plano mensal ou superior.
- Mensal: R$ 20,00/mês · Trimestral: R$ 39,99 · Semestral: R$ 69,99
- Assinar: Clique em "Seja Premium" na sidebar ou no botão 🔒.
- Cancelar: Clique no seu nome na sidebar → "Cancelar assinatura".
Faturas do Cartão de Crédito
O módulo de Faturas organiza automaticamente seus gastos no cartão por período de fatura, com base no dia de fechamento configurado na conta.
⚙️ Como funciona
- Fatura automática: Ao criar um lançamento no cartão de crédito, o sistema identifica a fatura correta pelo dia de fechamento e vincula automaticamente.
- Período: Cada fatura cobre do dia seguinte ao fechamento anterior até o próximo fechamento. Ex: fechamento dia 27 → fatura de 28/03 a 27/04.
- Status Prevista: Toda fatura nasce como Prevista — os lançamentos existem mas ainda não foram pagos.
- Status Paga: A fatura só muda para Paga quando o valor total for quitado pelo módulo de pagamento.
- Status Parcial: Quando um pagamento parcial é registrado, a fatura fica como Parcial até ser quitada totalmente.
🏦 Configurar o cartão
- Pré-requisito: A conta precisa ser do tipo Cartão de Crédito com dia de fechamento e dia de vencimento preenchidos.
- Onde configurar: Vá em Bancos e Contas → edite o cartão → preencha os campos "Dia de fechamento" e "Dia de vencimento".
- Exemplo: Fechamento dia 27, vencimento dia 4 → fatura fecha no dia 27 e vence no dia 4 do mês seguinte.
📝 Lançar no cartão
- Forma de pagamento: Ao criar um lançamento, selecione Cartão Crédito como forma de pagamento.
- Seletor de fatura: Aparece automaticamente uma lista com as próximas faturas disponíveis para escolher em qual o gasto vai cair.
- Fatura padrão: A fatura atual é pré-selecionada. Você pode escolher outra para adiantar ou postergar o lançamento.
- Parcelamento: Em compras parceladas, cada parcela vai automaticamente para a fatura do mês correspondente (1ª parcela na fatura atual, 2ª na próxima, etc.).
🔢 Parcelamento
- Valor total ou parcela: Informe o valor total da compra e o sistema divide pelas parcelas, ou informe o valor da parcela e o sistema calcula o total.
- Distribuição: Uma compra de R$300 em 3x cria 3 lançamentos de R$100, cada um na fatura do mês correspondente.
- Mover parcela: É possível mover uma parcela para outra fatura (adiantamento) clicando em "Ver lançamentos" na fatura e usando a opção de mover.
- Plano Premium: Parcelamentos acima de 10x são exclusivos do plano Premium .
Pagar a fatura
- Acessar: Vá em Faturas no menu lateral.
- Pagar: Clique em " Pagar fatura" no card da fatura desejada.
- Valor sugerido: O sistema preenche automaticamente o valor restante da fatura.
- Débito automático: Selecione a conta bancária de onde o dinheiro vai sair — o sistema cria um lançamento de saída automaticamente.
- Pagamento parcial: Informe um valor menor que o total para registrar pagamento parcial. A fatura fica como Parcial e o saldo vai abatendo a cada pagamento.
- Quitação: Quando o valor pago atingir o total, a fatura muda para Paga e todos os lançamentos são marcados como Realizados.
🔍 Ver detalhes da fatura
- Abrir: Clique em "Ver lançamentos" no card da fatura.
- Conteúdo: Lista todos os lançamentos do período com descrição, data, categoria e valor.
- Histórico de pagamentos: Mostra todos os pagamentos já registrados com data, valor e conta debitada.
- Barra de progresso: Indica visualmente quanto da fatura já foi pago.
💡 Dica: Faturas vencidas (data de vencimento no passado e ainda não pagas) aparecem com o badge ⚠ Vencida em destaque.